为指导西安市金融机构洗钱风险自评估工作，人民银行总行与2013年发布了《金融机构洗钱和恐怖融资风险评估及客户分类管理指引》，明确了客户风险评估的基本原则、指标体系和评估模型，要求金融机构建立以客户为中心的反洗钱风险管理机制。2014年，西安分行要求辖区内金融机构开展反洗钱自评估工作，下半年，要求金融机构对反洗钱风控管理进行深度学习。
西安太白南路营业部积极配合，结合自身实际情况进行了有益探索，结合本营业部的营销活动，组织了数次反洗钱客户普及活动。
2014年8月，营业部应人行西安分行的要求，多次在营业部门口向过往人群和内部客户普及反洗钱知识。营业部内部通过组织和开展洗钱风险评估，全面了解和识别自身面临的洗钱风险，更加全面、有针对性的对营业部客户进行分类管理识别，加强对高风险客户和业务的控制措施，采取有针对性的风险防控措施，建立起以“识别—评估—监测—控制”为主线的反洗钱防控体系，更加完善反洗钱工作机制，提升反洗钱工作水平。
本次的风险自评估工作耗时近一个月，8月25号结束。对营业部完善风险防控制度有重大指导意义。有利于发挥反洗钱第一战线的防线作用；有利于风险实践的演练；有利于全面掌握营业部自身潜在的洗钱风险；有利于反洗钱工作日常化。
西安营业部由总经理全面负责本次风险自评工作，对评估各个环节进行组织监督。营业部通过成立评估小组、收集评估信息、制定评估方案，各个部门通力合作，按阶段按方案，在规定时间内完成评估工作。本次评估工作在确保评估质量的基础上按人行要求顺利结束，向人行西安分行上交了一份基本合格的评估报告。
通过这次全面的风险评估工作，我们认识到金融机构洗钱风险状况不容乐观，强化反洗钱意识刻不容缓。营业部在日常工作中，应时刻贯彻以合规为基础，以风险为导向的反洗钱监控措施，不断提高反洗钱工作有效性。
